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2017-10-29

【植田店】🔸生命保険の「個人年金保険料控除」は活用していますか?🔸

【植田店】🔸生命保険の「個人年金保険料控除」は活用していますか?🔸

皆さまこんにちは!保険ライコ植田店です(^^♪

10月ももう終わりに近づき、いよいよ冬になってきましたね。

衣替えは皆さんお済でしょうか?

我が家は現在、夏物と冬物がどっちも出たままになっています(笑)👚

 

そして、皆様のお手元には今の時期届いているものがあるかと思います。

それは「生命保険料控除証明書」

年末調整のために、すでに提出された方もいるかもしれませんね。

 

この控除証明書はいくつかの種類があり、それぞれ

・一般生命保険料控除
・介護医療保険料控除
・個人年金保険料控除

となっています。

多くの方が「一般生命保険料控除」と「介護医療保険料控除」は活用しているかと思いますが、ぜひ活用していただきたいのが「個人年金保険料控除」です

 

この控除は、以下のすべての条件を満たし「個人年金保険料税制適格特約」を付けた保険に加入することによって受けることができます。

・年金受取人が契約者または配偶者のどちらかであること
・年金受取人は被保険者と同一であること
・保険料払込期間は10年以上であること
・年金受取開始が60歳以降で年金受取期間が10年以上であること

 

これまで、この控除が使える個人年金保険は、円で貯めていくものに限られていましたが、近年では外貨で貯めていくタイプで、この控除を使えるような保険商品も出てきたため、節税をしつつ、より利率の良い外貨で資産を増やしていきたいと考えられる方が増えてきています。

 

将来の資産形成をしつつ、この控除枠をまだ活用していない方は、ぜひ一度検討されてみてはいかがでしょうか(*^^*)

 

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保険ライコ植田店では

医療保険、がん保険、生命保険、年金保険、火災保険、自動車保険等、

多数の保険を取り扱っております。

17社の保険会社からお客様に合ったものをご提案させて頂きます。

また相続に対するご相談や、法人様のご契約も承ります。

ご相談は何度でも無料です。お気軽にご相談下さいませ。

フリーダイヤル 0120-770-767

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投稿者:植田店